Przeciwdziałanie nadużyciom finansowym i raportowaniu do goAML

amlSPERT – goAML

Przeciwdziałanie nadużyciom finansowym i raportowanie do goAML

amlSPERT‑goAML to nowe rozwiązanie, stworzone w odpowiedzi na wdrażanie przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) platformy goAML oraz procedowaną nowelizację ustawy AML. System został zaprojektowany tak, aby spełniać obecne i nowe wymagania raportowe, integracyjne i strukturalne, jednocześnie zachowując pełną funkcjonalność systemu amlSPERT.

Funkcjonalności

• Cykliczny import danych z wielu źródeł.
• Automatyczna aktualizacja list sankcyjnych, kursów walut i list PEP np. Factiva Dow Jones.
• Weryfikacja z czarnymi i białymi listami oraz ocena ryzyka klienta (KYC) zgodnie
  z regułami zdefiniowanymi przez użytkownika.
• Monitoring transakcji oparty o reguły analityczne ustalone przez użytkownika.
• Generowanie i obsługa alertów wymagających analizy.
• Automatyczne generowanie raportów CTR w formacie XML zgodnych ze schemą GIIF.
• Rejestracja, obsługa i raportowanie SAR i STR zgodnie z nową schemą GIIF.
• Obsługa nowych struktur danych wymaganych przez platformę goAML.
• Generowanie raportów AML w nowym standardzie.

Korzyści

• Gotowość na nowe obowiązki raportowe GIIF.
• Zgodność z aktualnymi i nadchodzącymi wymogami regulacyjnymi.
• Spójność z systemem amlSPERT.
• Automatyzacja procesów raportowych i wysoki poziom bezpieczeństwa.
• Minimalizacja ryzyka popełnienia błędów i zapewnienie ciągłości działania.

Status regulacyjny

• Finalne wytyczne GIIF dotyczące raportowania w standardzie goAML nie zostały jeszcze opublikowane.
• Proces legislacyjny dotyczący nowelizacji ustawy AML jest w toku.
• Według aktualnych informacji, realny termin uruchomienia nowego obowiązku raportowego to druga połowa 2026 roku.

amlSPERT‑goAML jest przygotowywany tak, aby zapewnić pełną zgodność z finalnymi wymaganiami, gdy tylko zostaną opublikowane.